हवाला कारोबार कैसे काम करता | जुर्माना और जेल

क्या है इस पोस्ट में ?

हेलो दोस्तों, आप लोगों ने अखबार या टीवी में बहुत बार पढ़ा होगा, कि हवाला का पैसा दाऊद इब्राहिम ने दुबई के माध्यम से भारत में भेजा है। इसके अलावा दूसरे देशों से पैसे भारत में हवाला के माध्यम से आ रहे हैं और इंडिया से कुछ लोग ऐसे हैं जो भारत से पैसे विदेशों में हवाला के माध्यम से ट्रांसफर कर रहे हैं।

अब आप लोगों के मन में सवाल तो जरूर आता होगा कि आखिर में हवाला का पैसा क्या होता है ? हवाला का कारोबार क्या है, और यह कैसे काम करता है और लोग हवाला के द्वारा पैसे कैसे भेजते हैं? अगर आप भी इन सवालों के जवाब Hawala Business kya hai जानना चाहते हैं तो मैं आपसे अनुरोध करूंगा कि पोस्ट को आखिर तक पढ़े-

हवाला कारोबार को जानने के लिए हवाला शब्द का मतलब जानना जरूरी है। आम बोल चाल की भाषा में हवाला देने का मतलब होता है कि किसी को कोई उद्धरण (reference) देना या जिक्र करना। उदाहरण के तौर पर लोग कहते हैं कि “उससे मिल लो” और “मेरा हवाला दे देना” आपका काम हो जायेगा।
हवाला कारोबार क्या है?

Hawala Business kya hai – हवाला क्या होता है

Hawala का मतलब होता है कि पैसे को गैर-कानूनी तरीके से एक देश से दूसरे देश में ट्रांसफर करना। इस प्रकार के पैसे का कोई भी लेखा-जोखा सरकार के पास नहीं होता है इस प्रकार के पैसे को हम लोग काला धन भी कहते हैं। क्योंकि अधिकांश बड़े लोग जिनके पास काफी मात्रा में ब्लैक मनी है वह अपने ब्लैक मनी को हवाला के माध्यम से ही दूसरे देश पैसे को भेजते हैं ताकि वहां पर उसे वह white पैसे में तब्दील कर सके है।

गृह मंत्रालय के आंकड़ों के अनुसार भारत में प्रतिवर्ष हवाला कारोबार का आकार 20 से 25 अरब डॉलर का है। हवाला का पैसा एक देश से दूसरे देश हमारा एजेंटों के माध्यम से भेजा जाता है।

आखिर यह हवाला कारोबार कहां से आया? History of Hawala

यह स्पष्ट नहीं है कि हवाला व्यापार कब शुरू हुआ, लेकिन कुछ लोग इसे आठवीं शताब्दी से “सिल्क रोड” के माध्यम से भारत से जोड़ते हैं। वास्तव में सिल्क रोड को प्राचीन चीनी सभ्यता के व्यापार मार्ग के रूप में जाना जाता है। सौ साल ईसा पूर्व से दूसरी शताब्दी के बीच हान राजवंश के शासन काल में रेशम का व्यापार बढ़ा। लेकिन तब मध्य एशिया की जनजातियों के साथ संपर्क था, और यह मार्ग धीरे-धीरे चीन, मध्य एशिया, उत्तरी भारत, वर्तमान ईरान, इराक और सीरिया के माध्यम से रोम तक पहुंच गया।

गौरतलब है कि इस सड़क पर न केवल रेशम का व्यापार होता था, बल्कि इससे जुड़े सभी लोग इसके उत्पादों का व्यापार करते थे। लेकिन सिल्क रोड पर अक्सर लूट और लूट की घटनाएं होती रहती थीं। इसलिए, भारतीय, अरब और मुस्लिम व्यापारियों ने अपने मुनाफे की रक्षा के लिए अलग-अलग तरीके अपनाए। जैसा कि नाम से ही स्पष्ट है, हवाला का अर्थ है ‘के एवज़ में’ या ‘के बदले में’।

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हवाला कारोबार किसे कहते – What is Hawala In Hindi

दोस्तों हवाला का कारोबार सिर्फ भारत में नहीं बल्कि दुनिया में काफी तेजी के साथ फैला हुआ है। ऐसे में आपको हवाला शब्द का मतलब समझना होगा हवाला शब्द का मतलब होता है काले धन को व्यक्ति के माध्यम से दूसरे व्यक्ति को देना यानी आप बात को ऐसे समझ सकते हैं कि आप लोगों ने लोगों से सुना होगा कि जाकर आप उससे मिल लो और मेरा हवाला देना आपका काम हो जाएगा। हवाला के कारोबार में तीन प्रकार के लोग शामिल होते हैं का विवरण हम आपको नीचे दे रहे हैं:-

1. जिससे भुगतान लेना है
2. जिसको भुगतान देना है
3. एजेंट जो भुगतान देने वाले और लेने वाले के बीच में एक महत्वपूर्ण कड़ी के तौर पर काम करता है इसके द्वारा ही पैसे का लेनदेन होता है

हवाला के पैसे में पैसे को गैर कानूनी तरीके से एक देश से दूसरे देश में ट्रांसफर किया जाता है। और इनके काम को करने वाले को हम लोग हवाला एजेंट कहते हैं। हवाला एजेंट का कारोबार का विस्तार आज की तारीख में दक्षिण एशिया, मध्य पूर्व एवं उत्तरी अफ्रीका में फैला हुआ है।

हवाला कारोबार में पैसों का लेनदेन कैसे होता है – Hawala money transfer process

अब आप लोगों के मन में सवाल आएगा कि हवाला कारोबार में पैसों का लेनदेन कैसे होता है? तो आप इस बात को ऐसे समझ सकते हैं कि मान लीजिए देश में कोई ऐसा व्यक्ति है जिसने 100 करोड रुपए की संपत्ति काले धन के रूप में अर्जित की है। लेकिन वह इस संपत्ति को देश में रखना नहीं चाहता है बल्कि उसे वह विदेश में ट्रांसफर करना चाहता है। हाँ अगर वह इसको एक नंबर से दूसरे देश में ट्रांसफर करता है तो उसको Tax देना पड़ता है । या कोई भी अगर ज्यादा इनकम करता है तो उसको Government को निर्धारित दर के हिसाब से Income Tax देना पड़ता है । पर इस प्रकार के टैक्स से बचने के लिए लोग बड़ी मात्रा में पैसे ट्रांसफर करने या ब्लैक मनी को White करने के लिए हवाला के जरिये होता है ।

इसके लिए उसे हवाला एजेंट की आवश्यकता पड़ेगी कि हवाला एजेंट इन पैसे को देश से दूसरे देश में ट्रांसफर करने के लिए सबसे पहले स्विट्ज़रलैंड में उनका बैंक अकाउंट खुलवा देता है। और वहां पर रहने वाले मिस्टर माइकल द्वारा कमाया हुआ 100 करोड़ का काला धन स्विट्ज़रलैंड की मुद्रा (स्विस फ्रैंक) में उस व्यक्ति के रुपए को जमा करवाता है। इसके बाद हवाला का एजेंट भारत में उस व्यक्ति के परिचित व्यक्ति के अकाउंट में जिस व्यक्ति के नाम पर उसने स्विस बैंक में में खाता खुलवाया है उससे पैसे लेकर जमा करता है।

इस प्रकार काला धन सफेद धन के रूप में तब्दील हो जाता है। इसके अलावा और भी कई तरीके हैं जिसके माध्यम से पैसे हवाला के माध्यम से दूसरे देशों में भेजे जाते हैं।

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हवाला कारोबार में व्यापारी पासवर्ड का इस्तेमाल करते हैं – Hawala Password

हवाला में पैसे जमा करने पर हवाला एजेंट एक पासवर्ड, नंबर या कोई छोटी चीज देता है । जिसको आपको यह पर पैसे की डिलीवरी लेनी होती है बताना पड़ता है । अगर आपके पास पासवर्ड या दी हुई वह चीज़ नहीं है तो आपका पैसा नहीं मिलेगा । इस प्रणाली की प्राचीनता का अंदाजा इसी बात से लगाया जा सकता है कि भारत में पहला बैंक “हिंदुस्तान बैंक” था, जिसकी स्थापना अठारहवीं शताब्दी में कोलकाता में हुई थी।

आपने बॉलीवुड या हॉलीवुड फिल्मो में देखा होगा के हवाला एजेंट पैसे लेकर कोई फटा हुआ नोट देता है । जिसको लेकर पैसे लेने के लिए हीरो या विलन दूसरे देश में जाता है और अपने पैसे की डिलीवरी लेता है। और अपने इसी हवाला पासवर्ड जनि के फ़टे नोट के लिए मारामारी चलती है।

वहीं दुनिया जिस रफ्तार से टेक्नोलॉजी के मामले में आगे बढ़ रही है उसी रफ्तार से हवाला कारोबार करना भी आसान हो गया है। आजकल इंस्टेंट मैसेजिंग एप्लिकेशन के जरिए पासवर्ड के बजाय कोड भेजे जाते हैं। तो दलाल भी आसानी से अपनी व्यापारिक गतिविधियों के समानांतर ऐसा कर सकते हैं।

**Hawala Money Transfer One Country to Another Country**

भारत में हवाला के कारोबार का आकार क्या है – Hawala Business in India

दुनिया के किसी भी देश में अगर ब्लैक मनी है तो वहां पर हवाला के कारोबार का आकार दिन प्रतिदिन बढ़ता जाएगा। ऐसे में सरकार को सबसे पहले ब्लैक मनी पर लगाम लगानी होगी तभी जाकर आप हवाला के कारोबार को बंद कर सकते हैं। भारत में एक अनुमान , भारत में प्रतिवर्ष हवाला कारोबार का आकार 20 – 25 अरब डॉलर का है। भारत में सबसे अधिक हवाला का कारोबार केरल में होता है जो कि खाड़ी के देशों से बहुत बड़ी मात्रा में विदेश से रुपया प्राप्त करता है। एक अनुमान के मुताबिक, केरल में हर साल 23,000 करोड़ का हवाला रुपया आता है।

इसके बाद दूसरे नंबर पर दिल्ली का स्थान आता है। इन सभी बातों को देखते हुए हैं देश के प्रधानमंत्री नरेंद्र मोदी ने देश में नोटबंदी की थी। ताकि हवाला के कारोबार को बंद किया जा सके के इस प्रयास का भारत के ऊपर कुछ सकारात्मक प्रभाव भी पड़ा है। भारत सरकार की दिशा में दिन–प्रतिदिन नए नए कानून और दिशा निर्देश जारी कर रही है ताकि हवाला के कारोबार को भारत से समाप्त किया जा सके।

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बैंकिंग प्रणाली का उपयोग करने की प्रक्रिया जटिल है

अगर आप बैंकिंग सिस्टम का इस्तेमाल करते हैं तो आपके पास एक निश्चित रकम होनी चाहिए। खाता खोलने के लिए, आपको कुछ दस्तावेजों की आवश्यकता होती है जैसे कि आपकी पहचान, वहां आपकी कानूनी स्थिति आदि। अन्य मनी ट्रांसफर सेवाएं अंतरराष्ट्रीय लेनदेन के लिए आपसे 20% तक का शुल्क ले सकती हैं। किसी भी मामले में, उपयोगकर्ता को मनी लॉन्ड्रिंग जैसी गतिविधियों से बचने के लिए कई नियंत्रणों से गुजरना पड़ता है। लेकिन हवाला में ऐसा कुछ नहीं करना चाहिए।

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हवाला कारोबार में पैसे चोरी से क्यों लेनदेन किए जाते हैं

कई ऐसे बड़े उद्योगपति और व्यक्ति हैं जो सरकार को टैक्स नहीं देना चाहते हैं। इसके लिए वह अपने कमाए गए पैसे को हवाला के माध्यम से दूसरे देश में ट्रांसफर करते हैं ताकि उन्हें कोई भी टैक्स ना देना पड़े। इसके अलावा अगर आप विदेशों में अधिक मात्रा में पैसे ट्रांसफर करते हैं तो आपको गवर्नमेंट को 20% ट्रांसफर फीस देनी पड़ेगी। और इसके अलावा टैक्सी इन सभी चीजों को बचाने के उद्देश्य ही लोग हवाला के माध्यम से पैसे चोरी से लेनदेन करते हैं।

हवाला लेन-देन करने पर सजा का प्रावधान – Hawala Money Transfer Punishment

भारत में अगर कोई व्यक्ति हवाला के द्वारा पैसे लेकिन करता है और अगर पकड़ा जाता है तो उसके ऊपर, विदेशी मुद्रा विनियमन अधिनियम (फेरा), 1973 के तहत उस पर मुकदमा दर्ज किया जाएगा। कानून के तहत उस व्यक्ति से उसने जो पैसे हवाला के माध्यम से दूसरे देश में ट्रांसफर करने की कोशिश की है उसका 5 गुना उसे हर्जाना देना होगा और साथ में उसे 7 साल की सजा यहां पर सुनाई जा सकती है।

सवाल जवाब (FAQ)

हवाला कारोबार किसे कहते हैं (What is Hawala Transaction)

हवाला कारोबार को जानने के लिए हवाला शब्द का मतलब जानना जरूरी है। आम बोल चाल की भाषा में हवाला देने का मतलब होता है कि किसी को कोई उद्धरण (reference) देना या जिक्र करना। उदाहरण के तौर पर लोग कहते हैं कि “उससे मिल लो” और “मेरा हवाला दे देना” आपका काम हो जायेगा।

हवाला शब्द का अर्थ क्या होता है?

हवाला का अर्थ है ‘के एवज़ में’ या ‘के बदले में’ व्यापारी एक पासवर्ड का इस्तेमाल करते थे। जो कि कोई वस्तु, शब्द या कोई इशारा होता था और ठीक उसी तरह की पूरक वस्तु, शब्द या पासवर्ड उसे प्राप्त करने वाले को बताना होता था। इस तरह, वो सुनिश्चित किया करते थे कि पैसे या सामानों की लेन देन सही हाथों तक पहुंच जाए।

हवाला के पैसे का लेन देन करने पर कितनी सजा होती है?

विदेशी मुद्रा विनियमन अधिनियम (फेरा), 1973 के तहत उस पर मुकदमा दर्ज किया जाएगा व जिसके लिए उस पर 5 गुना जुरमाना और 7 वर्ष की जेल हो सकती है।

निष्कर्ष

हम आशा केते है के इस आर्टिकल से आपको Hawala Business kya hai ? हवाला का कारोबार कैसे होता है? हवाला में पैसे कैसे ट्रांसफर होते है ? कितना बड़ा है हवाला का कारोबार और हवाला का कारोबार करने पर पकडे जाने पर कितनी सजा है? इसके इलावा अगर आपका कोई अन्य सवाल या सुझाव है तो आप निचे कमेंट कर सकते है । हमारे साथ जुड़े रहने के लिए हमे सोशल मीडिया पर फॉलो करे। धन्यावाद।

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Satnam Singh

सतिनाम सिंह पेशे से कंप्यूटर इंजीनियर है। Web developer काम के साथ इनको पढ़ने , लिखने का शौक ह। इसी ज्ञान को दुसरो के साथ बाटने के लिए ही मैंने इस हिंदी शोभा ब्लॉग की स्थापना की है। देश के लोगो को सरल भाषा में पूरी जानकारी देना ही मेरा लक्ष्य है।
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