Mutual fund top 20 benefit in hindi ? क्यों म्यूच्यूअल फंड सही है ? Mutual fund ke faide

आज कल हर कोई finacial Independent होना चाहता है । हर कोई एक निर्धारित आयु में Retire होने की सोच रहा है । फिर चाहे वह सरकारी मुलाजिम हो या कोई प्राइवेट नौकरी करने वाला। अगर आप सच में Retirement लेना चाहते हो और आपके पास गुजारे के लिए ढेरो पैसे हो तो आपको आज से आपने पैसे को किसी Low Risk Good Return investment करना होगा । ऐसा तो Mutual Fund में Innvest करके ही हो सकता है । तो Mutual Fund ke labh क्या क्या है ?Mutual fund top 20 benefit in hindi आदि के बारे में डिटेल जानकारी के लिए इस आर्टिकल को शुरू से अंत तक पढ़े ।

म्यूच्यूअल फंड हिंदी में ( Mutual Fund in Hindi )

Mutual Fund को Assets management Company दुवारा शुरू किया जाता है । जिसको AMC भी कहते है । यह लोगो से थोड़े थोड़े पैसे लेकर एक बड़ी अमाउंट बना लेते है । जिसके बाद इस अमांउट को अलग अलग Shares , Government बांड्स , Corporate Bonds , Loan , विदेशी companies , Rela Estate अदि के आपका पैसा इन्वेस्ट करता है । और आपको आपके दिए पैसे के बदले में अच्छे returns भी देता है।aap अपने पैसे को जब मर्जी इन्वेस्ट क्र सकते हो जा निकल सकते हो । Mutual Fund Sahi hai tagline भी इसी लिए चलता है ।Mutual fund top 20 benefit in hindi के बारे में विस्तार सहित हम निचे discuss कर रहे है ।

म्यूच्यूअल फंड्स के फायदे – Mutual fund top 20 benefit in hindi

Mutual Fund के वैसे तो बहुत से फायदे है । हम आपको यह पर सभी फायदे one by one बता रहे है ताकि आपके मन में Mutual Fund के बारे में कोई शंका न रह जाए :-

SEBI Track on Mutual Fund

म्यूचुअल फंड का मुख्य लाभ यह है कि म्यूचुअल फंड का प्रबंधन SEBI यानी Security Exchange Board of India की देखरेख में किया जाता है।इसका काम निवेशकों के हितों की रक्षा करना, सेबी सभी म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं को रिकॉर्ड और नियंत्रित करना है, इसलिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक सुरक्षित निवेश है और कोई भी अपने पैसे से बच नहीं सकता है।

सभी Mutual Fund को स्टार्ट करने से पहले कंपनी को SEBI के पास रजिस्टर कर्ण आहोता है । जिसके बाद ही मार्किट में Mutual Fund launch किया जाता है । इस लिए Mutual Fund under SEBI Servilence होते है । जिसके कारण आपका पैसा सुरक्षित है ।

कम पैसे से निवेश ( Low Investment )

म्यूचुअल फंड का मुख्य लाभ यह है कि उन्हें म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए बहुत अधिक धन की आवश्यकता नहीं होती है। आपको यह पर Share market की तरह बड़ी हजारो लाखो की पूंजी की जरूरत नहीं होता है । आप अपनी मर्जी से किसी भी amount की SIP क्र सकते हो ।

आप अपनी सुविधानुसार 100 रुपये की बहुत छोटी राशि से निवेश शुरू कर सकते हैं।

ऑनलाइन घर बैठे निवेश ( Online Invest into Mutual Fund )

म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपको कहि पर कोई Documents जमा करनी की आवश्यकता नहीं होती है । पहले होता था के आप किसी Assest management company में जेक manual trike se Mutual Fund Start करते थे । लेकिन अब आप घर बैठे अपने कंप्यूटर या मोबाइल एप्लिकेशन से भी निवेश कर सकते हैं, इसलिए आपको बस मोबाइल एप्लिकेशन पर पंजीकरण करना होगा। मार्किट में बहुत से Mutual Fund Mobile applications है । जिसने में कुछ मशहूर और सुरक्षित Mutual Fund investment Apps की लिस्ट निचे है :-

• Grow
• Paytm
• ET Money
• Coin Zerodha
• Kuvera

One Time Investment Mutual Fund

अगर आपको लगता है मार्किट डाउन है तो Mutual Funds का रेट भी थोड़ा टूट जाता है । इसलिए आप इस अच्छे मौके का फ़ायदा उठा सकता है । इस समय आप Mutual Fund me One Time Investment क्र सकते हो । जिसका आपको आगे जाकर और ज्यादा फ़ायदा हो सकता है ।

निवेश में विविधता (Diversified investment)

बहुत बार ऐसा होता है के देश में किस न किसी सेक्टर में मंडी आ जाती है । अगर आपका पैसा उस सेक्टर में लगा होता है तो आपके पैसे डूब सकते है । मन लो के आपने आपने पैसा Real Estate में लगाया था और Real Sector में जब आपने पैसा निकलना था तब मंदी आ गया तो आपका पैसा डूब गया न ।

इसी तरह म्यूच्यूअल फण्ड भी अपना सारा पैसा किसी एक कंपनी या सेक्टर में निवेश नहीं करते बल्कि वे इसे धीरे-धीरे इतनी जगहों पर निवेश करते हैं कि अगर किसी कंपनी या सेक्टर में गिरावट या कोई नुकसान होता है तो इसका असर उनके पूरे निवेश पर ना पड़ता है। दुबारा

Professional Manger Service

India में Finacial Education की बहुत कमी है । जिसके चलते बहुत से लोगो को यह नहीं पता होता के आपने पैसा कहा पर और कितने समय के लिए इन्वेस्ट करे । कौन सा Sector अच्छा Growth करेगा और कौन से में पैसा दुब जाता है । और हम आपने पैसा भी किसी के कहने पर कहि पर भी इन्वेस्ट कर देते है ।

पर Mutual Fund में ऐसा नहीं है । आगरा हम यह पर 100 रुपए नहीं इन्वेस्ट कर रहे हो तो उस पैसे की Mutual Fund manager पूरी Market research के हिसाब से भी कही पर Invest करता है ।म्यूचुअल फंड का एक और महत्वपूर्ण लाभ यह है कि इनमें निवेश किए गए फंड का प्रबंधन एक पेशेवर फंड मैनेजर की देखरेख में किया जाता है, जिन्होंने इस क्षेत्र में बहुत सारे शोध और अध्ययन किए हैं और साथ ही वर्षों का अनुभव भी है।

Mutual Fund manager का काम है कि आप अपना पैसा कहां और कैसे निवेश करें ताकि आप अधिकतम आय और पूंजीगत लाभ प्राप्त कर सकें।

रिस्क की स्वतंत्रता ( Mutual Fund Low Risk on Your Plan)

वैसे तो Mutual Fund Types बहुत है । पर मुख्य तौर पर यह 3 प्रकार के होते है । आप अपने हिसाब से कोई भी Mutual Fund choose कर सकते हो । आप जैसा Mutual Fund choose करते है उसी के हिसाब से Risk aur return होता है ।

Large Cap Mutual Fund 1 अरब रुपये से अधिक के बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश करते हैं, ऐसे म्यूचुअल फंड में जोखिम बहुत कम होता है, लेकिन रिटर्न भी कम होता है क्योंकि ऐसी कंपनियों की विकास क्षमता कम होती है, क्योंकि यह पहले से मौजूद है।

Mid Cap Mutual Fund 10 लाख करोड़ रुपये से कम और 5,000 करोड़ रुपये से अधिक बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश करते हैं; इन कंपनियों में रिटर्न ज्यादा होता है, लेकिन कुछ जोखिम भी होते हैं।

Small cap Mutual Fund इन कंपनियों में छोटे पूंजीकृत म्यूचुअल फंड 5,000 करोड़ रुपये से कम के बाजार पूंजीकरण के साथ निवेश करते हैं। ऐसे म्यूचुअल फंड में जोखिम अधिक होता है, लेकिन रिटर्न भी अधिक होता है।

इसके इलावा आप Multi Cap Mutual fund में भी निवेश क्र सकते है । जिसमे आपका पैसा सभी प्रकार की companies में devide करके लगाया जाता है । आप जितना Risk lete है उतना ही आपको Return मिलता है । आप कितना profit लेने चाहते हो यह आपके ऊपर है ।

Sector Wise Mutual Fund

म्यूच्यूअल फण्ड का एक महत्वपूर्ण लाभ यह है कि इनके साथ आप एक विशिष्ट क्षेत्र में निवेश कर सकते हैं, इसलिए यदि आपको लगता है कि निकट भविष्य में किसी विशेष क्षेत्र में तरक्की करेगा तो आप direct उसी के Mutual Fund में निवेश क्र सकते है ।

जैसे के आपको लगता है के आने वाले समय में Softwares की मांग बढ़ेगा , जिसके चलते आप IT Sector Mutual Fund में निवेश क्र सकते है । इसी प्रकार आने वाला समय Electricle vehicle का है तो आप EV Sector Mutual Funds में इन्वस्ट क्र सकता है।इसी तरह आप फार्मास्युटिकल, ऑटोमोबाइल और बैंकिंग कंपनियों में किसी खास सेक्टर में निवेश कर सकते हैं।

Tax Saving Mutual Fund

भले ही हमें निवेश से लाभ हो, लेकिन अगर हमें टैक्स के रूप में बहुत अधिक पैसा देना पड़ता है, तो यह भी अच्छी बात नहीं है।ऐसा करने के लिए आप टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड में निवेश करके टैक्स बचा सकते हैं और अपनी कमाई बढ़ा सकते हैं।

Mutual Fund में बहुत से Tax Saving Mutual Funds भी होते है । जिसमे invest करके आप Long term में TAX में rebate ले सकते है ।

शेयर मार्केट में निवेश ( Indirectly Invest into Mutual Fund )

यदि आप शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं और आप इससे बहुत परिचित नहीं हैं (क्योंकि अच्छे स्टॉक खोजने के लिए बहुत शोध और अध्ययन की आवश्यकता होती है), तो आप म्यूचुअल फंड के साथ शेयर बाजार में निवेश कर सकते हैं क्योंकि आपका म्यूचुअल फंड निवेश करता है।

Mutual Fund manager को Share market का अच्छा खासा अनुभव होता है । जिसके चलते वो प्रॉफिट देने वाले Stock में इन्वेस्ट करता है । जिसके कारण आपको Share market को analize करने कोई जरूरत नहीं होता है । आप निश्चिन्त हो के आपने पैसा Equity Mutual Fund me invest कर sakte है ।

विदेशी कंपनियों में निवेश

आपने Google , Amazon और Texla companies के बारे में तो सुना होगा । आपने देखा होगा के कितनी तेजी से Growth कर रही है । अगर आपका पैसा इन companies में लगा हो कितना Growth करेगा ? सही है , पर आप Direct in companies me invest नहीं कर सकते हो तो आप उस Mutual Fund me invest kar सकते है जो इन companies में invest करती है ।

शेयर बाजार के जरिए आप सिर्फ अपने देश की कंपनियों में निवेश कर सकते हैं, लेकिन म्यूचुअल फंड का अहम फायदा यह है कि इनके जरिए आप दूसरे देशों की कंपनियों में भी निवेश कर सकते हैं।

Easy Buy/Sale

अधिकांश म्यूचुअल फंड Open ended mutual fund होते हैं। जिसका अर्थ है कि हमें उन्हें खरीदने के लिए एक निश्चित समय का इंतजार नहीं करना पड़ता है।

इसी प्रकार Bonds purchase करने के बाद आपको इसके muture होने का इंतज़ार करना पड़ता है । पर म्यूच्यूअल फण्ड में ऐसा कुछ भी नहीं है तो आप कभी भी Mutual Fund buy ya Withdraw कर सकते है ।

Low Risk compare to Share market

म्यूचुअल फंड का एक और महत्वपूर्ण फायदा यह है कि अगर शेयर बाजार में भारी गिरावट आती है, तो म्यूचुअल फंड के लिए ज्यादा अंतर नहीं होता है।क्योंकि म्यूचुअल फंड शेयर बाजार के बाहर Real estate, सोना, संपत्ति, बांड और विदेशी कंपनियों में निवेश करते हैं।

इसके इलावा Fund मैनेजर अगर मार्किट में डाउन आता है तो आपने stock को किसी और कम्पनीज में Switch कर लेते है । जिसके चलते आपको Mutual Fund में इस गिरावट का पता भी नहीं चलता ।इस तरह, म्यूचुअल फंड में आपका Risk बहुत कम हो जाता है।

काफी कम खर्चा ( Mutual Fund Low Charges)

अधिकांश Assets management companies 2-3% चार्ज करती हैं, लेकिन म्यूचुअल फंड के लिए यह शुल्क 1-2% है, और यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं, तो यह शुल्क कम है।फंड जितना बड़ा होगा, खर्च उतना ही कम होगा। कुछ मानक शुल्क हैं जो म्यूचुअल फंड निवेश पर लागू होते हैं।

Exit Load, जो पैसे निकलने के समय पर लगता है । यह शुल्क मुख्य रूप से होल्डिंग अवधि के दौरान निवेश के लिए लिया जाता है और ज्यादातर मामलों में होल्डिंग अवधि के बाद बिक्री से बाहर नहीं निकलता है।

इसलिए म्यूच्यूअल फण्ड को खरीदने और बेचने की लागत काफी कम होती है, जो उन्हें और अधिक आकर्षक बनाती है।

डिविडेंड भी ले सकते हैं ? ( Dividend Mutual Fund )

जब आप किसी कंपनी में शेयर बाजार में निवेश करते हैं, तो आप उस कंपनी में भागीदार बन जाते हैं, यानी एक शेयरधारक, और जब कंपनी लाभ कमाती है, तो वह शेयरधारकों के बीच मुनाफे का एक हिस्सा बांटती है, जिसे Dividend कहा जाता है।

इसलिए, यदि आप Dividend Mutual Fund में निवेश करते हैं, तो आपको कंपनियों द्वारा पेश किए गए मुनाफे का हिस्सा भी मिलेगा।इस तरह म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से आपको कम्पनियों द्वारा दिया जाने वाला लाभ भी प्राप्त होगा, इस प्रकार आपका मुनाफा अधिक बढ़ जाता है और यह भी म्यूच्यूअल फण्ड का एक अलग फायदा है।

SIP Date अपनी मर्जी से चुन सकते है

Mutual Fund में निवेश दो तरिके से होता है One Time investment या Mutual Fund SIP . तो आपको कौन सा choose करना है यह आपके ऊपर है ।aapne One Time invest करना है , कब करना है यह आपके ऊपर है , यह पर कोई लिमिट नहीं होता है ।

इसी प्रकार अगर आप Mutual Fund SIP start कर रहे है तो आप अपनी मर्जी से SIP कटवाने की तारीख सेलेक्ट क्र सकते है ।यह म्यूचुअल फंड के लाभों के लिए बहुत से लोगों को आकर्षित करता है।

बिना भूले निवेश Mutual Fund Automatic SIP

हाँ, बहुत से लोगी Bank या Post office में RD शुरू करते है तो आपको बैंक या पोस्ट ऑफिस में जाके किश्त जमा करना पड़ता है । पर यह पर ऐसा नहीं होता है । जब भी आप Mutual Fund SIP start करते है तो आपको Mutual Fund SIP Date सेलेक्ट करना होता है । साथ के साथ आपको अपनी bank से SIP Automatic Pay लगा सकते है । जिसके चलते आप को Mutual Fund Installment कही पर जाके जमा करने की कोई जरूरत नहीं आपका किसत automatic deduct होता रहता है ।

No Penalty Charges

जैसे आप Bank या Post office में RD शुरू करते है तो आपको निश्चित डेट पर जमा करना जरूरी होता है , नहीं तो आपको Penalty chaeges लगते है । पर यह पर ऐसा नहीं है । अगर आपने Mutual Fund SIP start की है तो आप आपने वॉलेट या Bank से autopay कर सकते है । बहुत बार हो सकता है आपके Wallet या बैंक में Sufficent balance नहीं है तो आपकी SIP miss हो सकता है । पर Mutual Fund SIP miss होने पर आपको कोई penalty charges नहीं लगता है । पर हाँ उसके हिसाब से आपका Return पर जरूर फर्क पड़ता है । निवेश कभी भी घटा/बढ़ा सकते हैं।

कभी भी निवेश कम ज्यादा कर सकते है

FD में अगर आप कोई अमाउंट निवेश करते है तो आप इसमें कम ज्यादा नहीं क्र सकते है । इस पर RD में किसत की राशि में कम ज्यादा नहीं कर सकते हो । अगर करना है तो आपको अलग से नई FD या RD करना पड़ेगा ।

पर Mutual fund me आप अपनी मर्जी से कभी की निवेश को कम ज्यादा कर सकते है । Mutual Fund one time investment के आप कभी भी अपने fund ki amount increase , decrease कर सकते है । इसकी प्रकार Mutual Fund SIP कम ज्यादा कर सकते हो ।

No Investment Limit

Share market की तरह कितने रुपए के कितने शेयर मिलेंगे उसी के हिसाब से अमाउंट इन्वेस्ट करना पड़ता है . पर यह पर कोई लिमिट नहीं है । आप अपनी मर्जी से 100 रुपए के लेकर लाखो करोड़ो जितना आप चाहे Mutual fund में invest कर सकते है ।

आप अपनी मर्जी से 100,500,1000, 25 हजार , लाख अदि जो भी अमाउंट की Mutual Fund SIP start कर सकते है । कभी भी कम ज्यादा क्र सकते है ।

ट्रांसपरेंसी

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने में पूरी पारदर्शिता होती है। आप जब चाहें, ऑनलाइन स्टॉक में अपने पैसे का निवेश करने वाले फंड मैनेजर का पूरा विवरण देख सकते हैं। इसके अलावा, आप दैनिक आधार पर अपने Mutual Fund portfolio के प्रदर्शन की जांच कर सकते हैं। आप daily basis , Mothly , yearly basis पर आपने mutual fund return को देख सकते है ।

आसान पेमेंट मोड

म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए भुगतान का तरीका भी बहुत सुविधाजनक है। पूरी प्रक्रिया डिजिटल और कॉन्टैक्टलेस है। मासिक निवेश सीमा के लिए आपको केवल हाउस ऑफ फंड्स को भुगतान करना होगा। ताकि बैंक से स्वचालित भुगतान किया जा सके। इसके अलावा आप मोबाइल एप से अपनी सुविधानुसार भुगतान कर सकते हैं।

सवाल जवाब (FAQ)

निष्कर्ष

हम आशा करते है के इस आर्टिकल के माधियम से आपको Mutual Fund के क्या क्या फायदे है ? Mutual Fund में क्यों इन्वेस्ट करना चाहिए ? कौन से कारण है जिसके चलते Mutual Fund में invest krna सही है ? Mutual fund top 20 benefit in hindi आदि के बारे में जाना है । अभी भी आपके कोई सुझाव या सवाल है तो आप निचे कमेंट क्र सकते है । हमारे साथ जुड़े रहने के लिए हमे सोशल मीडिया पर फॉलो करे ।

धन्यावाद।

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